• 三犯罪团队专挑银行下手!完美包装6000人诈骗多家银行
    发布日期:2020-10-03 20:15   来源:未知   阅读:

9月28日,四川眉山市公安局高新区分局对外表示,近日该局成功打掉了盘踞在四川和广东根深蒂固的三个犯罪团伙,并抓捕犯罪嫌疑人118名。这三个犯罪团队专门挑银行下手,通过补缴公积金来进行贷款人的包装,以此达到银行征信评定标准,然后再进行信用贷款,诈骗多家银行贷款金额已经超过10亿元,给社会带来了极其恶劣的影响,此案成为四川涉及金额最大,人数最多的诈骗案件。

据悉,犯罪嫌疑人建立了一个完整的骗贷体系,其中包括以黑客,金融从业者,管理,操作员,洗钱团伙,投资者,猎头和一般贷款人在内的8种渠道,诈骗手段主要是通过投资者垫缴公积金来伪造信用记录,骗取银行贷款。并且一般贷款人的人群非常明确,目标主要是生活在偏远山区且没有信贷问题的农民。垫付公积金后,犯罪团伙通过手机APP来申请个人信用贷款。因为申请贷款人的征信没有任何问题,几乎是当天,就可以贷款20万到30万元,但是在经过前7个级别层层抽成之后,贷款人通常只能获得几百至数万元不等的贷款资金。甚至有的贷款人是一分钱也拿不到,这样通过补缴公积金完美包装征信的贷款人甚至多达6000人,补缴公积金的金额为1.2亿元,这些贷款人其中大多数是偏远地区农民,甚至有人明知贷款是诈骗行为,但是为了利益仍然积极配合,可以说这6000人中不少人即是受害者又是行骗者。

9月28日,回顾过去六个月的调查,眉山高新分局周警官表示:2019年底一个重庆妇女洪某到眉山公积金中心提取现金,给案件的侦破带来了新方向。50多岁的妇女洪某来提取公积金,却不知道帐号和基本程序。通过工作人员查询,其身份,公积金信息是真实的,并且帐户中有余额,但是要提取公积金,却不知道账号密码,这种情况太过反常。

很快,工作人员发现了一系列问题:在此期间,来取住房公积金的人大部分都是外地人,并且还有一个特点,大量集中来提取,同时他们的公积金都是一段时间集中补缴的。于是公积金中心立即报警,眉山警方迅速介入,此案最终告破。

作者:刘祥

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